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一文睇清每月派息基金是甚麼!拆解安聯收益及增長基金2大特點

Jul 22,2021

一文睇清每月派息基金是甚麼!拆解安聯收益及增長基金2大特點

好多偏好穩定的投資者除了投資股票外,亦會考慮近年崛起的每月派息基金,例如安聯收益及增長基金、法巴歐洲多元資產入息基金等。相比起藍籌股按季度派息,每月派息基金的投資者可以月月有息收,就像投資年金一樣,如果基金價格上揚,真是財息兼收!今次就主要向大家折解其中一種最受歡迎的每月派息基金 - 安聯收益及增長基金的特點,看看是否買得過!

圖片來源:Freepik

每月派息基金

甚麼是每月派息基金?

首先我們需要了解甚麼是每月派息基金,它標榜月月有息派,以吸引收息一族,入場費不算貴,大概數萬元起跳。首次認購費一般為投資額的5%,換句話說,投資10萬元,就要繳付5,000元認購費,但有些銀行或證券行會提供優惠,可降低至2至3%認購費。

要留意的是,每月派息基金有機會再另外收取管理費及表現費,詳情可以向基金公司了解更多,多數他們會為向你提供基金概覽、收費、組合分析、派息概況、風險及回報等資料,讓你安心投資。

現時每月派息基金年息率約5至近10厘,如果以10萬元投資年息率8厘息派息基金,每月可獲分派666元($100,000 x 8% / 12個月),比不少藍籌股吸引。

為何每月派息基金年息可以這樣高?

每月派息基金主要投資於高收益債券、可換股債券、股票等類別,投資地域包括地區至環球不等。如安聯收益及增長基金主要投資於美國市場,由於美國市場近年受到全球投資者青睞,因此能提供高回報,故能為基金帶來每月高派息效果。

每月派息基金

每月派息基金會不會有風險?

雖然每月派息基金會每月派息,但因國際局勢有起有跌,而每月派息基金,例如安聯收益及增長基金投資的板塊多以科技及高收益債券為主,其價格較易受波動,有機會令基金價格下跌,更可能有賺息蝕價風險。因此投資者入場前,應了解該基金過去多年基金價格及派息表現,並參考基金評級及風險級別等,以決定是否值得投資。

安聯收益及增長基金介紹

在各種每月派息基金中,小編認為安聯收益及增長基金是個不錯的選擇。安聯收益及增長基金是主要投資於美國企業債務證券及股票,當中三分一投資於股票或股本證券、三分一投資於可換股債券,餘下三分一投資高收益債券。而在股票投資當中,科技行業佔三分一,其次是周期性消費項目及健康護理,幾乎包含美國的熱門行業。

每月派息基金

安聯收益及增長基金2大特點

特點1 –安聯收益及增長基金高息率

安聯收益及增長基金的AM類(美元)收息股份由2012年10月成立以來至2021年3月底均保持高派息水平,其過往平均年度化股息收益率約8%,每月可收息每股0.06美元。

特點2 –安聯收益及增長基金增長潛力大

安聯收益及增長基金自成立起(2012年10月16日)到本年(2021年3月31日)增值107.75%(包括將股息再作投資),歷經不少金融危機仍有可觀回報,增長潛力有目共睹。

 每月派息基金